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[新聞] 人民幣貶值 五種最佳海外投資路徑!



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從2005年開始一直穩健升值的人民幣,8月突然宣布貶值,並創下人民幣20多年以來最大跌幅。不過令人更加傷感的是,這或許不是結束,只是開始。有業內人士分析認為,貨幣政策放鬆的窗口再次打開甚至不排除“雙降”,人民幣匯率的貶值預期或再度抬頭。

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人民幣貶值,投資什麼更保值?

本月10日央行推廣試點信貸資產質押再貸款,此消息一出,就有分析就認為人民幣一夜之間貶值近2%,這是什麼概念?

意思就是:

如果你有1000元,那麼就失去了20元,相當於少吃一頓盒飯。

如果你有10萬元,那麼就失去了2000元,相當於少去了1次省內游。

如果你有1000萬元,那麼就失去了20萬,相當於失去了一部奧迪A4.

錢就這樣悄悄地被“嘩嘩”偷走了!

因此,作為投資者來說,找到一條正確的投資理財道路就顯得尤為重要了。而如今,海外投資成為了很多人的選擇。面對複雜的海外市場,很多人感到無從下手。那麼,究竟哪些市場的哪些資產最保值、最值得配置呢?

選擇一:海外置業,增量可期

高淨值人群在海外資產配置中,房產仍是第一首選。

近日,中國人在美國、日本、新西蘭等國買房的信息頻頻見諸於報端。更有消息稱,在美國住房交易中,10年時間內華裔買家現金全額支付房價的比例暴增了229%。

被業界視為“投資風向標”的華人首富李嘉誠,連續兩年累計出售了內地數百億元的房地產項目投資,瞄準了海外市場。如此大的轉向,自然也會牽動普通投資者的投資情緒。

事實上,近年越來越多的投資人先後已湧入海外房產置業的大軍中。美國加州房地產數據分析公司“RealtyTrac”和多元文化行銷研究公司“Ethnic Technologies”近日公佈的分析顯示,華裔買家在所有購房買家中所佔的比例,也比十年前增加了9%。

而在人民幣貶值效應之下,雖然加大了個人投資海外不動產的成本,但是從資產保值增值的角度,個人海外置業的熱情被充分激發。通過海外置業,可以實現資產與硬通貨的有效掛鉤,以保證自身資產不會因匯率風險而縮水,即通過資產的多元化對沖匯率風險,而目前可以實現這一目的的貨幣,尤以美元和英鎊為佳。

值得一提的是,相對於國內70年的物業產權,海外房產絕大多數都是永久產權,房屋的升值來源主要是土地增值。由於海外房產沒有使用年限的限制,其房屋價值會由於土地的增值而增值。

在投資目的地的選擇中,中國港澳台地區的選擇者最多,達37%。今年以來,北美和澳大利亞、新西蘭地區也都大幅增長,分別為29.1%和26%,這是出於美國經濟的進一步復甦,以及澳大利亞、新西蘭日益成為華人移民及投資的雙重首選所致。

選擇二:QDII類產品,你值得擁有

當本幣進入貶值通道,對長期投資者來說,購買海外QDII,無疑是較好的投資選擇。尤其是可以隨時在國內以人民幣贖回的產品。

有專家表示,隨著美聯儲加息預期增強,美元進入走強週期,部分QDII產品的投資價值凸顯。一方面,QDII以人民幣計價,人民幣貶值會帶來一定的匯兌收益。另一方面,如果美元升值預期足夠,QDII產品中美元資產佔比高的品種值得關注。

事實上,自8月匯改以來,人民幣的貶值使得外幣配置更為普遍,包括直接購買外幣以及掛鉤外幣的理財產品等。據悉,多家國內資產管理公司正在積極佈局包括香港、美國等在內的海外市場投資。

業內人士提醒,在投資QDII產品前,一定要考量擬投資品種與A股市場的關聯度。如果是為了分散風險,那麼,儘管投資者對香港市場和其他海外市場中的中國概念股票比較熟悉,容易對相關上市公司進行深入了解等優勢,但這類QDII產品並不適合;而諸如標普500 等權重指數、美國房地產證券投資基金等產品,則是投資某個單一市場的被動式指數基金,與A股市場關聯度很低,更適合實現基民的投資目的。

而配置QDII的另外一種可以考慮的投資思路,是投資固定收益類產品,這類產品或是投資債市或REITs,其特點是價格波動較小、收益可期、比股票投資更為穩健。美聯儲暫緩加息,意味著美股企業債的繁榮將持續下去。由於美元企業債與國內債市相比,具有更明顯的高收益特徵,近期,中國企業在境外發行的美元高收益債券也就成了國內投資者爭搶的“香餑餑”。

選擇三:抓住港股投資機會

資本市場中總是不缺乏具備敏銳嗅覺的投資人。就在不少投資者還在糾結於A股震盪行情之時,素來被視為市場風向標的私募大佬們卻早已提前轉戰港股進行佈局。近日,受益於利好消息,昔日“仙股”中國七星控股結束了復牌以來的暴跌行情,週累計漲幅達到了200%。而早已佈局七星控股的“私募一哥”徐翔,則通過本次投資浮盈26.5億港元。

可以說,隨著QDII、港股通等投資渠道的不斷放開,以及近期香港股票市場大幅下挫,港股已經成為一個越來越吸引價值投資者的標的。

目前,港股的估值在經過由A股下挫和國際市場震盪帶來的連帶下跌效應後,已經達到全球最低水平。數據顯示,香港市場的標誌、恆生指數的PE(市盈率)和PB(市淨率)估值分別為8.4倍、1.0倍,而恆生國企指數、即成分股全部為大陸國企資產的股票指數,PE和PB估值更是分別達到6.6倍、0.9倍。

多家外資機構仍看好港股後市,認為具有長線投資機會。

選擇四:海外保險

李嘉誠曾說過“別人都說我很富有,擁有很多的財富,其實真正屬於我個人的財富是給自己和親人買了充足的保險。”保險對於每個人和家庭來說很重要,能抵禦發生的事故所造成的財產損失,起到抵御風險的作用。而海外保險在此基礎上更具有全球化的理賠與服務、擁有更多樣化的投資渠道,近些年來備受高端家庭的歡迎。

選擇五:海外對沖基金

相對於股債等傳統資產往往能提供穩定的收益預期回報,追求絕對收益的對沖基金卻並不具有絕對的收益保障。但從風險調整的角度,其與傳統資產或其它另類資產的低相關性甚至負相關性,可能會降低組合的波動性和回撤,具有不錯的長期投資價值。

有專業人士表示,海外對沖基金投資策略很多,投資者可以根據各自投資收益、風險偏好及資產配置需求來選擇不同的投資策略投資。投資者應該了解在單邊上漲市場,對沖基金很難跑贏傳統資產投資,如2014年表現最好的對沖基金投資收益也只有32.8%。

本文來源 機構投資




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